2024-03-11

資産形成のクアドラント

週末株式会社です。

ロバート・キヨサキの書いた
「金持ち父さん 貧乏父さん」は
とても有名な投資本です。


お金持ちになるための方法を
書いていますが，
具体的は方法については
書かれていません。

ただヒントになるのは，
「キャッシュフロークワドラント」です。
お金の稼ぎ方を4つに分類しています。
・E：従業員
・S：個人事業主(専門家）
・B：経営者
・I：投資家
です。


このうちお金持ちになれるのは，
キャッシュフロークワドラントの
右側に位置する

・B：経営者
・I：投資家
といわれています。

最初から投資家になれれば良いのですが，

そんなことはできません。

ほとんどの人にとってスタートは，

・E：従業員
・S：個人事業主(専門家）

です。

まれに，大学在籍中に起業して

・B：経営者

から始まる方もいますね。

週末株式会社は，

・E：本業

・S：準公務員・本業

・B：築古戸建て賃貸

・I：株式投資（主に米国株）

といったところです。

EとSは，なんとも分けられません。

まずは，本業で種銭を稼いで，

築古物件と米国株を購入しました。

FIREにはまだ十分ではありません。

もう少し本業を続けて，

資産を増やしていきます。

では、よい投資を。

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Weekend Inc.

E and S cannot be separated in any way.
First, I earned seed money from my day job and bought an old detached property and US stocks. However, it is still not enough for It is not enough for FIRE yet.
I will continue my main business a little longer I will continue my main business a little more and increase my assets.
So, good investing.

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2024-03-10

「モノ言う株主」の存在

週末株式会社です。

東京ディズニーリゾートを運営する
株式会社オリエンタルランドの株価が、

「モノ言う株主」である

アクティビストの活動により

乱高下しています。

株式会社オリエンタルランドは、
浦安沖の海面を埋め立て、
商住地域の開発と
一大レジャーランドの建設を行い、
国民の文化・厚生・福祉に
寄与することを目的に、
1960年7月11日に設立されました。

会社設立に先立つ1959年、
川﨑千春京成電鉄社長（当時）、
江戸英雄三井不動産社長（当時）によって
「オリエンタルランド設立計画趣意書」
がまとめられました。

2023年9月30日現在、

京成電鉄と三井不動産は、

オリエンタルランドの大株主に

なっています。

「モノ言う株主」は、

アクティビストとも呼ばれ、

企業に対して株主提案等の株主としての

権利を積極的に行使し、

企業経営に自らの考えを

反映させようとする株主です。

「モノ言う株主」は、

必ずしも良いイメージを

持たれていません。

しかし、企業経営に必要な

要請・提案を行うことは、

企業価値向上の観点からも

必要です。

我が国においては、

むしろ物言わぬ株主の方が

問題視されることもあります。

「モノ言う株主」やアクティビストの

イメージが良くないのは、

かつての敵対的買収のように、

強圧的で自らの短期的リターン追求のための

行動が目立ったからです。

しかし最近は、

投資先企業の持続的な成長を

重視するスタンスで投資活動を行う

「モノ言う株主」も

少なくありません。

多くの機関投資家も

企業との対話を行いながら、

「モノ言う株主」の提案に

賛成の議決権行使をする場合が

出ています。

企業は、「モノ言う株主」を単純に

敵対視するのではなく、

前向きに彼らとの対話も行い、

自己の持続的成長に繋げる経営を

推進することが求められます。

では、よい投資を。

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Weekend Inc.

The stock price of Oriental Land Co., Ltd. which operates Tokyo Disney Resort has been fluctuating wildly due to the activities of activists who are "shareholders who say things".
So, good investing.

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2024-03-08

為替変動リスクがある？

週末株式会社です。

f:id:weekend2019:20240307225046j:image

円安が進んでドル円相場は、

150円を超える円安が進んでいました。

しかし、昨日久しぶりに

148円台まで円高が進行しました。

148円でもまだまだ円安の水準です。

日本政府が円安を容認しているので、

まだしばらくはこの水準の

円安が進むとは思います。

週末株式会社は、

S&P500インデックスを中心に

米国株に投資しています。

株式関係のほとんどが米国株です。

米国株への投資は、利回りが高く、

安定して成長しています。

日本のような「失われた30年」には

なりにくい状況です。

しかし、為替変動のリスクを抱えています。

現在は1ドル150円程度の円安です。

なかなか投資には難しい為替の状況です。

米国市場で100ドルの株を購入するには、

日本円で15000円必要です。

以前は、1ドル100円程度でしたので、

100ドルの株を10000円で購入できました。

更に、東日本大震災が発生した

2011年10月には、東京外国為替市場で

史上最高値となる

1ドル=75円32銭をつけました。

1ドル75円とすると、

100ドルの株を7500円で買えます。

15000円あれば、2株購入できました。

為替だけで2倍の変動があります。

これはかなりのリスクと考えられます。

昨日の円高へ移行したドル円相場により

保有する米国株の価値は下落し、

口座残高全体で

役15万円のマイナスになりました。

資産が大きくなると、

資産全体に占める割合は小さく見えます。

それでも15万円弱の減少です。

かなり応えます。

2円程度の変動でこれだけ動くので、

150円から100円に変動すると

100万円単位の減少になるでしょう。

かなりメンタルは厳しくなるでしょう。

ただ、その分同じ日本円で

多くの米国株を購入できるので、

ある意味米国株購入の良い機会に

なると思います。

「ピンチはチャンス」と言います。

1ドル100円から120円程度に

円高が進行すれば、

米国株の資産残高はかなり減少しますが、

株数を大きく増やす良い機会になると

考えられます。

では、よい投資を。

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Weekend Inc.

They say, "A pinch is an opportunity."
If the yen appreciates from 100 to 120 yen per dollar,the balance of assets in U.S. stocks will decrease considerably,
However, it would be a good opportunity to increase the number of shares significantly.
So, good investing.

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2024-03-07

TQQQを追加購入

週末株式会社です。

NASDAQ100（ナスダック100）は、
革新的ビジネスモデルを有する

企業100社で構成されるNASDAQ市場を

代表する指数です。

構成銘柄を毎年見直すことで、

常に最新の成長企業を指数に取込み続け、

パフォーマンスの高さでも注目を集める

指数です。
f:id:weekend2019:20240306112513p:image

SBI証券より

NASDAQ100とS&P500の違い
S＆P500の採用基準は、

時価総額が82億ドル以上、

流動性が高く、

浮動株が発行済株式総数の50%以上、

4四半期連続で黒字維持することが

条件となっています。

さらには「米国の企業」という

制限もあります。

一方NASDAQ100の採用基準は、

米国外の企業も対象で、

資本、時価総額、利益、

キャッシュフローなどから構成される

基準のうちどれか一つを満たせば、

赤字企業でも指数採用の対象となることが

可能です。

そのため、NASDAQ100は

新興企業によく見られる積極的な投資による

赤字を伴った企業でも採用が可能性で、

イノベーションの種を

早期に取り入れることが期待できると

言われています。

そんなNASDAQ100の3倍に連動するよう

設計されたETFがTQQQはです。

【セクター比率】※2023年3月31日現在
分野比率
テクノロジー 49.44％
通信サービス 16.27％
一般消費財 14.96％
ヘルスケア 6.25％
生活必需品 5.96％
資本財 4.35％
金融 1.20％
公共事業 1.15％
エネルギー 0.41％

【組入銘柄】※2023年3月31日現在
銘柄名比率
マイクロソフト 12.57％
アップル 12.34％
アマゾン・ドット・コム 6.22％
エヌビディア 5.23％
テスラ 3.86％
アルファベットクラスA 3.70％
アルファベットクラスC 3.65％
メタ・プラットフォームズ3.60％
ブロードコム 2.04％
ペプシコ 1.92％

では、よい投資を。

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Weekend Inc.

The NASDAQ 100 is an index representing the NASDAQ market, consisting of 100 companies with innovative business models.

The TQQQ is an ETF designed to track three times the NASDAQ 100.

So, good investing.

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2024-03-06

ハワイアン・エレクトリックを売却

週末株式会社です。

南岸低気圧の影響で午後から
冷たい雨となりました。

死者は96人を出し、
過去100年で最悪の被害になった
ハワイ・マウイ島の山火事。
ハワイアン・エレクトリックの設備が
発火源となった可能性があるとみられ
ハワイアン・エレクトリック株は、
大暴落してしまいました。

ハワイアン・エレクトリックは，

ハワイ州で電力だけでなく

金融業も行っているので，

早期に株価が回復すると予想して

買い増していましたが，

株価は低迷して，5万円以上の

含み益となっていました。

配当金も無くなり

3月に入っても低迷している

ハワイアン・エレクトリックを

売却しました。

では、よい投資を。

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Weekend Inc.

Dividends are gone, and the company is still in the doldrums in March I sold Hawaiian Electric. Sold.
So, good investing.

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2024-03-04

iFreeNEXT Fang+インデックスを買ってみました

週末株式会社です。

f:id:weekend2019:20240302104943j:image

「FANG+（ファングプラス）」は、

　Facebook、

　Amazon、

　Netflix、

　Google（アルファベット）

の４社を含む、

米国企業10銘柄で構成された

株価指数です。

次世代テクノロジーをベースに、

グローバルな現代社会において

人々の生活に大きな影響力を持ち、

高い知名度を有する

企業が集結していると

言われています。

「iFreeNEXT FANG+インデックス」は、

次世代テクノロジーをベースに、

グローバルな現代社会において

人々の生活に大きな影響力を持ち、

高い知名度を有する米国上場企業の

株式で構成されるNYSE FANG+指数の動きに

連動する投資成果をめざすファンドで、

大和アセットマネジメント株式会社が

運営しています。

「FANG+」は，S&P500以上に

ビックテック銘柄に投資できます。

その一方で，これから成長する

小型株の成長しはじめへの投資は

逃してしまいます。

「iFreeNEXT FANG+インデックス」への投資は，

吉と出るか凶と出るか。

では、よい投資を。

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Weekend Inc.

FANG+ allows you to invest in big tech stocks beyond the S&P 500.
On the other hand, it misses out on investing in the early growth of small-cap stocks that will grow in the future.

So, good investing.

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2024-03-03

5000万円貯めたら勝ち組？

週末株式会社です。

－－－－－－－－－－－－

あと4年で定年を迎える会社員男性の

年収は920万円。

パートで働く妻分と合わせて、

1000万円になる。

預貯金は3000万円超で

退職金は2000万円の見込み。

プレジデントオンラインより

－－－－－－－－－－－－

週末株式会社と似た年齢の方の記事が

プレジデントオンラインに

掲載されていました。

違いはお子さんでしょうか。

－－－－－－－－－－－－

「長男が働けないのですが、

　私たち夫婦が遺した財産で

　生活していけるのか、

　シミュレーションをお願いいたします」

プレジデントオンラインより

－－－－－－－－－－－－

全く同じ築古不動産がないように

人間の人生も人それぞれです。

この方は、65歳で退職した後、

現役時代と同じ年額300万円（月25万円）を

取り崩しながら生活していくと、

働けない息子さんが85歳の時点で

お子さんの預貯金は、

107万円の不足となる結果のようです。

この時点で相談者さん夫婦は

亡くなられています。

この例を見ると、

5000万円貯めたらば、

ご自分の世代では資産を

使い果たすことは無さそうです。

長生きしてしまえば、

この限りではありませんが、

亡くなるまでお金に困ることは

無さそうです。

退職金を除いて、

5000万円貯めることができたら、

お金に困ることは無さそうです。

あくまでなんとなくですけれど。

100万円を株や投資信託に投資して利回りが

5％ならば含み益は5万円になります。

1,000万円ならば、

含み益は50万円。

5000万円を全て株や投資信託に

投資できれば、1年間で250万円の

含み益になります。

株式などにかかる税金20%を引いて

200万円を取り崩しても

元本5000万円は減ることがないと

考えられます。

ゼッタイではないけれど。

そう考えると、

5000万円程度株や投資信託で

運用できれば、

年金もあるので、

なんとかリタイアできる

のではないでしょうか！

5000万円無くても、

生活費を抑えれば、

リタイアが可能な範囲に

きています。

では、よい投資を。

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Weekend Inc.

Even if we deduct 20% tax on stocks and other assets and withdraw 2 million yen, the principal amount of 50 million yen would not be reduced.
Not exactly.
So, good investing.

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Today's Youtube is Kenny Loggins - Footloose

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